Мошенничество с раздачей биткойнов: почему фраза «удвоить свою криптовалюту», всегда ложь

Прямая трансляция на YouTube показывает, как Илон Маск обсуждает новую революционную инициативу Биткойн. На экране отображается QR-код с простым обещанием: отправьте любое количество биткойнов на отображаемый адрес кошелька и получите двойную компенсацию в течение нескольких минут. За этим следят тысячи зрителей. Чат переполнен отзывами людей, утверждающих, что они уже получили удвоенные средства. Это похоже на настоящую возможность, которая выпадает раз в жизни. Каждый элемент здесь фальшивый.

Мошенничество с раздачей биткойнов, также известное как мошенничество с «удвоением вашей криптовалюты», является одной из самых устойчивых и прибыльных схем мошенничества в сфере криптовалют. Несмотря на свою концептуальную простоту, они продолжают обманывать жертв, поскольку используют мощные психологические триггеры и все более сложные технологии. В этом руководстве объясняется, как именно они работают, почему они всегда являются мошенническими и как защитить себя и других от того, чтобы стать жертвой.

Как работает мошенничество с раздачей биткойнов

Основная механика обманчиво проста. Мошенник создает рекламную страницу, видео или публикацию в социальных сетях, рекламируя раздачу криптовалюты. В рекламной акции утверждается, что богатый человек, компания или организация бесплатно раздает биткойны, эфириум или другую криптовалюту. Чтобы принять участие, жертвам говорят, что они должны сначала отправить небольшое количество криптовалюты на указанный адрес кошелька, чтобы «проверить» свой кошелек, заплатить «комиссию за обработку» или «разблоки��овать» раздачу. Обещание состоит в том, что отправленные средства будут возвращены вместе с кратной, как правило, двойной.

Никакие средства никогда не возвращаются. Мошенник просто собирает поступающую криптовалюту и перемещает ее через цепочку кошельков и сервисов микширования, чтобы скрыть след. Поскольку транзакции с криптовалютой необратимы и осуществляются под псевдонимом, жертвы практически не имеют возможности обратиться за помощью после подтверждения перевода в блокчейне. Целью мошенничества является получение максимальной суммы от максимального количества людей в кратчайшие сроки.

Чтобы создать иллюзию легитимности, мошенники используют несколько усиливающих тактик: фальшивые отзывы в разделах комментариев и чатах, таймеры обратного отсчета, которые создают срочность, сфабрикованные истории транзакций, показывающие реальные выплаты, и профессиональные целевые страницы, имитирующие брендинг законных компаний. В совокупности эти элементы создают среду давления, призванную преодолеть рациональный скептицизм.

Deepfake-одобрение знаменитостей

В наиболее эффективных схемах мошенничества с раздачей биткойнов для продвижения схемы используются фейковые видеоролики со знаменитостями и технологическими деятелями. Как показано в нашем анализе мошеннических кампаний со знаменитостями , Илон Маск, безусловно, является наиболее часто выдаваемым за себя фигурой в криптомошенничестве. Его общественная связь с криптовалютой в сочетании с его огромным общественным авторитетом делает его идеальным синтетическим представителем мошенничества с раздачами.

Эти дипфейковые видеоролики становятся все более изощренными. Ранние версии представляли собой явные манипуляции с видимыми артефактами и неестественной речью. В текущих версиях используется высококачественная замена лиц и клонирование голоса, что позволяет создавать контент, неотличимый от подлинных кадров, с разрешением, типичным для видео в социальных сетях. Дипфейк Маск обсуждает Биткойн в своей характерной манере речи, ссылается на реальные разработки Tesla и SpaceX, чтобы завоевать доверие, а затем плавно переходит к продвижению мошеннической раздачи.

Качество продукции выходит за рамки самого дипфейка. Мошенники создают целые фальшивые страницы мероприятий, дополненные сфабрикованным брендингом конференции, логотипами спонсоров и информацией о расписании, чтобы создать впечатление, что розыгрыш связан с реальным отраслевым событием. Некоторые компании даже создают синтетические новостные ролики, используя якоря новостей, сгенерированные искусственным интеллектом , чтобы "сообщать" о розыгрыше, добавляя еще один уровень очевидной легитимнос��и.

Видели знаменитость, рекламирующую раздачу криптовалюты? Сканируйте видео на наличие дипфейковых манипуляций.

Взлом аккаунтов и фейковые прямые трансляции

Один из наиболее тревожных методов распространения связан с захватом законных, проверенных каналов YouTube. Мошенники получают доступ к установленным каналам посредством фишинга, подброса учетных данных или покупки украденных учетных данных на рынках даркнета. Затем они переименовывают канал, чтобы выдать себя за технологическую компанию или знаменитость, транслируют зацикленное бесплатное видео с дипфейком в качестве «живой» трансляции и используют существующую базу подписчиков канала и значок проверки YouTube, чтобы повысить доверие.

Эти фальшивые прямые трансляции могут собрать десятки тысяч одновременных зрителей в течение нескольких часов, частично за счет органического обнаружения, а частично за счет платного продвижения с использованием рекламных возможностей взломанного аккаунта. Модерация живого контента на YouTube исторически происходила медленнее, чем проверка загруженных видео, что давало мошенникам несколько часов перед отключением трансляции. В этом окне они могут получить значительные суммы криптовалюты от жертв, которые доверяли проверенной галочке и большому количеству просмотров.

Та же тактика была адаптирована для Twitter/X, где скомпрометированные проверенные учетные записи публикуют объявления о розыгрыше призов, а разделы ответов заполняются учетными записями ботов, публикующими фальшивые отзывы. Скорость социальных сетей означает, что эти публикации могут получить миллионы показов, прежде чем о них сообщат и удалят.

Обнаружение фальшивых отзывов — Как распознать сфабрикованные отзывы и социальные доказательства

Психология мошенничества с бесплатными подарками

Мошенничество с бесплатными подарками одновременно использует несколько хорошо задокументированных психологических уязвимостей. Принцип авторитета срабатывает при участии признанной знаменитости или компании. Социальное доказательство создается с помощью фальшивых отзывов, количества зрителей и историй транзакций. Дефицит и срочность создаются таймерами обратного отсчета и заявлениями об ограниченной доступности. А страх упустить выгоду, усиливаемый нестабильной природой криптовалютных рынков, где огромные прибыли являются частью культурного повествования, создает эмоциональное давление, которое перевешивает преднамеренный анализ.

Небольшая первоначальная просьба, это осознанный выбор. Запрашивая относительно скромную сумму, например 0,01 или 0,1 биткойна, мошенник снижает предполагаемый порог риска. Жертва считает, что потенциальный выигрыш от удвоения их криптовалюты намного перевешивает скромный недостаток потери небольшой суммы. Этот расчет риска, хотя и кажется рациональным, основан на ложной предпосылке о том, что существует хоть какая-то вероятность получения прибыли. Фактическая ожидаемая стоимость отправки средств каждый раз без исключения равна отрицательной величине отправленной суммы.

Реальные инциденты

Наиболее широко сообщалось о мошенничестве с раздачей криптовалюты, связанном со взломом Twitter в июле 2020 года, когда злоумышленники одновременно скомпрометировали учетные записи Барака Обамы, Джо Байдена, Илона Маска, Билла Гейтса, Apple и десятков других громких учетных записей. На каждой взломанной учетной записи было опубликовано сообщение о раздаче биткойнов. Несмотря на то, что атака длилась всего несколько часов, прежде чем Twitter восстановил контроль, в результате атаки было собрано более 120 000 долларов США в биткойнах.

С тех пор масштаб и сложность значительно возросли. Мошеннические розыгрыши на YouTube с использованием дипфейковых прямых трансляций принесли по отдельности от сотен тысяч до миллионов долларов. Операции стали профессиональными: некоторые мошеннические группировки проводят несколько одновременных кампаний, одновременно ориентированных на разные аудитории и платформы. Экономическая отдача от инвестиций для мошенников огромна по сравнению с затраченными усилиями и риском.

Объяснение атак социальной инженерии — Тактика психологического манипулирования, лежащая в основе онлайн-мошенничества

Как защитить себя

Правило является абсолютным: ни одно законное лицо никогда не попросит вас отправить криптовалюту, чтобы получить ее. Это верно независимо от того, кто делает предложение, на какой платформе оно появляется, сколько других людей утверждают, что приняли успешное участие, или насколько профессионально выглядит презентация. Если кто-то просит вас отправить криптовалюту, чтобы получить криптовалюту, это мошенничество. Никаких исключений. Никаких крайних случаев.

Если вы столкнулись с подозрением на мошенничество с раздачей подарков, особенно с рекламным видео знаменитостей, немедленно отсканируйте его. бесплатный инструмент анализа видео от Truvizy может определить, является ли видео со знаменитостью дипфейком, анализируя соответствие лиц, аудиовизуальную синхронизацию и другие сигналы манипуляции. Анализ занимает секунды и может уберечь вас от необратимой финансовой ошибки.

Сообщайте о мошенничестве с раздачей подарков всякий раз, когда вы сталкиваетесь с ним. Сообщайте напрямую платформе, отмечайте адрес мошеннического кошелька в обозревателях блокчейнов и отправляйте отчеты в FTC и IC3. Каждый отчет помогает платформам улучшить обнаружение и потенциально предотвращает потерю средств другими жертвами. Поделитесь этими знаниями с друзьями и семьей, у которых есть криптовалюта, особенно с теми, кто новичок в этой сфере и, возможно, еще не распознал эти закономерности.

Защитите свои криптоактивы с помощью расширенного обнаружения фейков и анализа мошенничества.

Для организаций и частных лиц, управляющих значительными криптоактивами, премиальные планы Truvizy предлагают расширенный анализ для проверки подлинности любого рекламного контента, прежде чем он повлияет на инвестиционные решения. На рынке, где одно фейковое видео может принести миллионы долларов, проверка, это не паранойя. Это разумное управление рисками.

Как сообщить об онлайн-мошенничестве — Пошаговое руководство по сообщению о мошенничестве платформам и органам власти