Як повідомити про онлайн-шахрайство: покроковий посібник для кожної платформи

Ви помітили шахрайство до того, як воно завдало реальної шкоди, або, можливо, вам не так пощастило, і ви втратили гроші, перш ніж зрозуміли, що сталося. У будь-якому випадку наступний крок важливіший, ніж більшість людей усвідомлює: повідомте про це. Кожне не задекларованне шахрайство, це шахрайство, яке продовжує діяти, щодня знаходячи нових жертв. Проте дослідження незмінно показують, що менш ніж 15 відсотків жертв шахрайства взагалі подають скарги, часто тому, що не знають, куди звертатися, припускають, що нічого не станеться, або соромляться, що стали мішенню.

Цей посібник детально пояснює, де і як повідомляти про шахрайство на кожній великій платформі, каналі зв'язку та в державному органі. Процес простіший, ніж ви думаєте, і ваше повідомлення має більший вплив, ніж ви могли б очікувати.

Чому повідомлення важливіше, ніж ви думаєте

Окремі повідомлення можуть здаватися краплями в морі, але вони накопичуються в дані, що рухають правозастосувальні дії. Коли FTC отримує тисячі звітів про один і той самий номер телефону, домен електронної пошти або акаунт у соціальній мережі, це запускає розслідування, які можуть закрити цілі шахрайські мережі. Скарги на рівні платформи призводять до блокування акаунтів, видалення контенту та вдосконалення автоматизованих систем виявлення, що захищають мільйони інших користувачів.

Повідомлення також створює документальний слід, який може допомогти вам відшкодувати збитки. Фінансові установи, страхові компанії та правоохоронні органи, всі вони вимагають задокументованих звітів як частини своїх процедур вирішення шахрайства. Що швидше ви повідомляєте, то кращі шанси повернути кошти та обмежити подальшу шкоду вашим рахункам та ідентичності.

Перш ніж повідомляти: збір доказів

Перш ніж подавати будь-яку скаргу, витратьте кілька хвилин на документування всього. Зробіть скриншоти всіх повідомлень, публікацій та сторінок профілів, пов'язаних з шахрайством, перш ніж шахрай зможе їх видалити. Збережіть заголовки електронних листів, переглянувши повне джерело повідомлення у своєму поштовому клієнті. Запишіть номери телефонів, дати та час будь-яких дзвінків. Якщо ви здійснювали фінансові транзакції, зберіть ідентифікатори транзакцій, листи підтвердження та банківські виписки.

Якщо шахрайство стосувалося підозрілого відео або публікації в соціальній мережі, ви також можете просканувати його за допомогою безкоштовного інструменту аналізу Truvizy, щоб створити звіт про виявлення, що документує знахідки. Цей звіт може слугувати допоміжним доказом при поданні скарг на платформах та в органах, забезпечуючи технічну оцінку, яка виходить за межі того, що може передати один скриншот.

Скануйте підозрілий контент за допомогою Truvizy, щоб створити звіт про виявлення, який можна використати як доказ при поданні скарг.

Повідомлення в соціальних мережах

Кожна велика платформа має власний процес подання скарг, але загальний підхід схожий. На публікації або профілі шахрая знайдіть меню з трьома крапками та виберіть опцію «Поскаржитися». Оберіть найбільш конкретну категорію, зазвичай «шахрайство» або «обман», а не загальні варіанти, як-от «мені це не подобається». Конкретна категоризація спрямовує вашу скаргу до потрібної команди перевірки та підвищує ймовірність вжиття заходів.

У Facebook та Instagram використовуйте опцію «Поскаржитися» на публікації, профілі або повідомленні, а потім виберіть «Шахрайство або обман». Автоматизовані системи Meta перехресно перевіряють звіти на обох платформах, тому скарга на одній часто ініціює перевірку і на іншій. У TikTok скористайтеся функцією скарги через тривале натискання на відео та виберіть «Шахрайство» у категорії «Шахрайство та афери». На YouTube натисніть меню з трьома крапками під відео та виберіть «Поскаржитися», потім «Спам або оманливий контент» і «Шахрайство або афери».

Для X (колишній Twitter) натисніть меню з трьома крапками у твіті та виберіть «Поскаржитися на твіт», а потім дотримуйтесь підказок щодо «Образливий або шкідливий» і «Оманливі ідентичності». У LinkedIn натисніть меню з трьома крапками у публікації або профілі та виберіть «Поскаржитися», потім «Шахрайство, обман або фейк». У WhatsApp відкрийте чат, натисніть ім'я контакту, прокрутіть вниз і виберіть «Поскаржитися на контакт».

Повідомлення про шахрайство через електронну пошту та телефон

Для фішингових листів більшість поштових провайдерів дозволяють позначати повідомлення як фішинг безпосередньо. У Gmail натисніть меню з трьома крапками та виберіть «Повідомити про фішинг». У Outlook виберіть «Повідомити», потім «Повідомити про фішинг». Це навчає спам-фільтри провайдера блокувати подібні повідомлення для всіх користувачів. Крім того, перешліть фішинговий лист до Anti-Phishing Working Group на reportphishing@apwg.org.

Телефонне шахрайство, включно з роботзвінками та шахрайством через SMS (смішинг), слід повідомляти до FTC на reportfraud.ftc.gov та вашому оператору зв'язку. Більшість операторів дозволяють пересилати спамові SMS на 7726 (SPAM), що запускає розслідування відділом шахрайства оператора. Для дзвінків, що видають себе за державні органи, як-от IRS або Адміністрацію соціального страхування, повідомте також до Treasury Inspector General на tigta.gov.

Повідомлення до державних органів

Окрім скарг на рівні платформи, подання до державних органів створює правозастосувальний запис, що сприяє системним діям. У Сполучених Штатах основними адресами для повідомлень є FTC на reportfraud.ftc.gov для загального шахрайства, Центр скарг на інтернет-злочини (IC3) ФБР на ic3.gov для злочинів в інтернеті, та відділ захисту споживачів генерального прокурора вашого штату для порушень на рівні штату.

Для крадіжки особистих даних зокрема використовуйте identitytheft.gov, який надає персоналізований план відновлення разом із попередньо заповненими листами, які ви можете надіслати до кредитних бюро та фінансових установ. Якщо шахрайство стосувалося криптовалютних переказів, повідомте також до Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) та фінансового регулятора вашого штату. Міжнародні жертви мають повідомляти до відповідних органів своїх країн, наприклад Action Fraud у Великій Британії або Scamwatch ACCC в Австралії.

Повідомлення про фінансове шахрайство до банку

Якщо ви надіслали гроші шахраю, негайно зверніться до вашої фінансової установи. Для транзакцій за кредитними картками ви маєте міцні права на повернення коштів відповідно до законів про захист споживачів. Зателефонуйте за номером на звороті вашої картки, поясніть шахрайську транзакцію та вимагайте повернення. Для банківських переказів зв'яжіться з відділом шахрайства вашого банку протягом 24 годин, оскільки шанси на відшкодування різко зменшуються після першого дня.

Для додатків P2P-платежів, як-от Zelle, Venmo та Cash App, повідомте про транзакцію як шахрайську через вбудовану функцію повідомлень у додатку та зв'яжіться з пов'язаним банком. Відшкодування через P2P-додатки складніше, ніж через кредитні картки, але повідомлення все одно створює документацію, необхідну для потенційного відшкодування та правозастосувальних дій. Якщо шахрайство стосувалося переказів криптовалюти, повідомте на біржу, де відбулася транзакція.

Після повідомлення: захист акаунтів

Повідомлення про шахрайство є необхідним, але це лише половина справи. Вам також потрібно захистити кожен акаунт, який міг бути скомпрометований. Змініть паролі для будь-яких акаунтів, де ви ділилися обліковими даними, починаючи з ваших email та банківських акаунтів. Увімкніть двофакторну автентифікацію для кожного важливого акаунту, якщо ще не зробили цього. Перегляньте нещодавню активність акаунту на предмет несанкціонованого доступу та відкличте будь-які незнайомі підключені програми або сеанси.

Встановіть сповіщення про шахрайство або заморожування кредиту у всіх трьох кредитних бюро (Equifax, Experian та TransUnion), якщо будь-яка особиста ідентифікаційна інформація була розкрита. Заморожування кредиту є більш надійним варіантом, що запобігає відкриттю нових акаунтів на ваше ім'я. Перегляньте свої практики безпеки паролів і оновіть будь-які акаунти, де ви повторно використовуєте скомпрометований пароль.

Допомога іншим у поданні скарг

Якщо ви виявили шахрайство до того, як стали жертвою, розгляньте можливість поділитися своїм досвідом, щоб захистити інших. Попередьте вашу соціальну мережу про конкретну тактику, яку використовували, особливо якщо вона з'явилася на платформі, де активні ваші друзі та родина. Чим більше людей можуть розпізнати певну схему шахрайства, тим менш ефективною вона стає.

Для членів родини, яким може бути важко розібратися в процесі подання скарг, особливо для літніх батьків або бабусь і дідусів , запропонуйте сісти разом і провести їх через це. Багато людей не повідомляють про шахрайство просто тому, що процес здається їм непосильним. Ваша допомога у поданні одного звіту може сформувати впевненість і знайомство, необхідні для того, щоб вони могли зробити це самостійно наступного разу.

Формування культури повідомлення є не менш важливим, ніж формування культури виявлення. Такі інструменти, як сканувальна платформа Truvizy , полегшують перевірку підозрілого контенту, але наступний крок, переконатися, що шахрайство було задеклароване і не може завдати шкоди іншим, залежить від кожного з нас, хто витрачає час на виконання цього кроку. Кожне повідомлення робить інтернет трохи безпечнішим для всіх.

Виявляйте шахрайство до того, як воно завдає шкоди, отримайте захист на основі штучного інтелекту для вас і вашої родини.

Посібник з виявлення фішингових листів — Ефективно виявляйте та повідомляйте про фішингові листи

Як розпізнати дипфейк-відео — Виявляйте маніпуляції з відео за допомогою штучного інтелекту

Запобігання крадіжці особистих даних — 15 кроків для захисту вашої особистої інформації